Le truffe online sono aumentate del 25% negli Stati Uniti durante la pandemia
Nel 2019, oltre 3,8 milioni di americani sono stati vittime di frodi e truffe. Se guardiamo al 2020 e alla pandemia globale, queste cifre sono aumentate di oltre il 25%, con 4,77 milioni di americani vittime di frodi e truffe solo nel 2020.
Delle cifre riportate, sappiamo anche che queste truffe hanno perso 5,1 miliardi di dollari nel 2019, prima di aumentare del 37% fino a raggiungere i 7 miliardi di dollari nel 2020. Ma con una grossa fetta di truffe a cui non è associata una cifra in dollari, e le truffe essendo ampiamente sottostimate, queste cifre sono probabilmente molto più elevate.
Un altro aspetto interessante è il modo in cui le tipologie di frodi e truffe avvenute sono cambiate dal 2019 al 2020.
Il nostro team di ricercatori ha esplorato i dati dell’Internet Crime Complaint Center (IC3), della Federal Trade Commission (FTC), del Better Business Bureau (BBB) e del Finance Crimes Enforcement Network (FinCEN) per scoprire come la pandemia ha modificato la situazione frodi e truffe in tutta l'America.
Risultati chiave:
- Nel 2019 2.523.800 americani hanno perso 5.142.248.313 dollari a causa di frodi e truffe
- Ulteriori 1.282.531 segnalazioni di attività sospette sono state presentate al FinCEN per “eventi informatici” o “truffe” nel 2019 = 3.860.331 vittime di frodi e truffe nel 2019
- Nel 2020, 3.355.555 americani hanno perso 7.017.577.961 dollari a causa di frodi e truffe
- Ulteriori 1.416.005 segnalazioni di attività sospette sono state presentate al FinCEN per “eventi informatici” o “truffe” nel 2020 = 4.771.560 vittime di frodi e truffe nel 2019
- Si tratta di un aumento del 25% su base annua delle vittime e di un aumento del 36,5% su base annua delle somme perse in dollari
- Furti di identità, acquisti online, assistenza sanitaria e truffe legate al lavoro/alle imprese hanno registrato alcuni degli aumenti maggiori dal 2019 al 2020
Dato che FinCEN non ha fornito dati sugli importi in dollari persi a causa dei rapporti di attività sospette (SAR), questi dati sono stati omessi dai nostri totali complessivi quando si confrontano gli importi in dollari persi. Ma sono stati inclusi nel nostro conteggio delle vittime.
Tuttavia, in un rapporto riguardante SAR relative allo sfruttamento finanziario degli anziani , è stato affermato che la perdita media in tutti i rapporti è stata di $ 16.700. Sebbene solo l’80% dei casi di sfruttamento finanziario di anziani abbia comportato una perdita, ciò suggerisce comunque una perdita astronomica in queste SAR. Ad esempio, se basiamo le perdite sul suddetto 80% dei casi che hanno comportato una perdita di 16.700 dollari, ciò porterebbe la perdita per le SAR a 17,1 miliardi di dollari nel 2019 e a 18,9 miliardi di dollari nel 2020.
Scopri di più sul costo reale degli abusi finanziari sugli anziani nel nostro recente rapporto ( Qui ).
Il Delaware è stato lo stato più pesantemente colpito nel 2019 e nel 2020
Lo stato con il maggior numero di vittime e di perdite in dollari in entrambi gli anni è stato la California. Nel 2019, ci sono state 456.601 vittime di frodi e truffe in California (comprese le SAR) e è andato perduto un totale noto di 938.629.702 dollari. Nel 2020, ci sono state 604.595 vittime (comprese le SAR) e un totale noto di 1.161.610.839 dollari è andato perso. Si tratta di un aumento del 32% nel numero delle vittime e di un aumento del 24% nell'importo noto perso a causa di queste truffe. Ma poiché la California è lo stato più densamente popolato, questa forse non è una sorpresa. Infatti, in base al numero di vittime per 1.000 abitanti, la California si colloca al 16° stato più gravemente colpito nel 2019 e al 14° nel 2020.
Lo stato con il maggior numero di vittime ogni 1.000 abitanti in entrambi gli anni è stato il Delaware. Nel 2019, 53,96 persone su 1.000 nello stato sono rimaste vittime di una frode o di una truffa. Questo è aumentato a 58,41 su 1.000 nel 2020. Anche il Sud Dakota è stato il secondo più alto in entrambi gli anni, con 26,69 su 1.000 colpiti nel 2019 e 31,52 su 1.000 nel 2020.
L’Arkansas ha visto il maggiore aumento di vittime dal 2019 al 2020
Con un aumento delle vittime da 22.321 nel 2019 a 34.826 nel 2020, l'Arkansas ha registrato un aumento del 56% nel numero di vittime di truffe e frodi negli ultimi due anni. Anche Porto Rico, Massachusetts e Rhode Island hanno registrato aumenti superiori al 40%.
Ma nessuno di questi ha visto l’aumento più elevato delle perdite in dollari.
Il Nord Dakota ha registrato un aumento del 509% degli importi in dollari persi a causa delle truffe dal 2019 al 2020
Con un enorme aumento del 509% nell'importo perso a causa di truffe dal 2019 al 2020, gli abitanti del Nord Dakota hanno perso 8,1 milioni di dollari nel 2019 e 49,5 milioni di dollari nel 2020. Si tratta di un aumento enorme e sembra essere dovuto a grandi aumenti dell'importo perso a causa del furto di identità e violazioni dei dati personali (come segnalato all'IC3).
Nel 2019, 18 vittime hanno perso 3.607 dollari a causa di furti d’identità nel Nord Dakota e altre 54 hanno perso 24.890 dollari a causa di violazioni di dati personali. Nel 2020, 84 vittime hanno perso 20,05 milioni di dollari a causa di furti di identità e altre 55 hanno perso 20,14 milioni di dollari a causa di violazioni di dati personali. Solo dati IC3.
Per ironia della sorte, il North Dakota è stato nominato lo stato con il minor numero di violazioni dei dati negli ultimi 15 anni nel nostro recente rapporto. Ma a causa del basso numero di vittime e delle perdite significative, è probabile che le violazioni/truffe segnalate all’IC3 siano state mirate a individui specifici piuttosto che a intere organizzazioni/entità.
La Virginia è stato l’unico stato a registrare una diminuzione del numero di vittime di truffe dal 2019 al 2020
Contrariamente a quanto sopra, la Virginia è stato l’unico stato a registrare una diminuzione del numero di vittime dal 2019 al 2020. Passando da 203.577 nel 2019 a 194.755 nel 2020, nell’anno della pandemia si sono registrate il 4% di vittime in meno. Tutti gli altri Stati hanno registrato un aumento.
Tuttavia, una manciata di stati ha visto un calo degli importi in dollari persi a causa di queste truffe. Wyoming (52% in meno), Ohio (22% in meno), New Hampshire (20% in meno), Iowa (19% in meno), Alaska (16% in meno), Arkansas (15% in meno), Montana (11% in meno), e Kentucky (3% in meno) hanno tutti registrato cadute.
IC3 ha registrato un aumento delle segnalazioni del 36,5% dal 2019 al 2020
Dal 2019 al 2020, l’IC3 ha registrato un aumento del 36,51% nel numero di vittime da cui ha ricevuto segnalazioni (da poco più di 422.000 a oltre 576.000 nei 52 stati da noi coperti). Tuttavia, le somme perse a causa di questi crimini non sono aumentate a questo ritmo, con le perdite delle vittime in questi stati che sono aumentate del 15,5%, da 3,93 miliardi di dollari a 4,54 miliardi di dollari dal 2019 al 2020.
Le categorie con i maggiori incrementi di vittime sono state:
- Furto d'identità – un aumento del 174% delle vittime, passando da 15.342 nel 2019 a 42.022 vittime nel 2020
- Crimini contro i bambini – un aumento del 153% delle vittime, passando da 1.119 nel 2019 a 2.831 vittime nel 2020
- Investimento – un aumento del 127% delle vittime, passando da 2.358 nel 2019 a 5.355 vittime nel 2020
- Relativo alla sanità – un aumento del 107% delle vittime, passando da 620 nel 2019 a 1.281 vittime nel 2020
Sono state anche le truffe legate all’assistenza sanitaria che hanno visto un aumento esponenziale degli importi in dollari persi. Passando da 1,1 milioni di dollari in perdite di vittime nel 2019 a 24,84 milioni di dollari in perdite di vittime nel 2020, si tratta di un aumento complessivo del 2.163%.
L'IC3 descrive le truffe legate all'assistenza sanitaria come quelle che tentano di frodare fornitori di servizi sanitari, aziende o individui privati o governativi, attraverso cose come assicurazioni false, informazioni sanitarie rubate e assistenza sul mercato delle assicurazioni sanitarie. I programmi possono comportare farmaci, prodotti per la perdita di peso o integratori.
Con organizzazioni come la Associazione americana dei pensionati (AARP) Avvertendo i consumatori riguardo ad affermazioni false e siti Web fasulli che offrono cure per il COVID-19 o pagamenti di stimoli, questo vasto aumento delle truffe legate all’assistenza sanitaria forse non è una sorpresa.
Gli stati che hanno registrato il maggiore aumento del numero di vittime di truffe sanitarie e/o perdite di vittime sono stati:
- Georgia – 4 vittime hanno perso 250 dollari nel 2019, rispetto alle 59 vittime che hanno perso 1,77 milioni di dollari nel 2020. Si tratta di un aumento del 1.375% nel numero delle vittime e un aumento del 706.402% delle perdite.
- Porto Rico - 4 vittime hanno perso $ 420 nel 2019, rispetto a 8 vittime che hanno perso $ 906.525 nel 2020. Si tratta di un aumento del 100% nel numero di vittime e di un aumento del 215.739% delle perdite.
- Illinois – 3 vittime hanno perso 2.367 dollari nel 2019, rispetto a 31 vittime che hanno perso 3,3 milioni di dollari nel 2020. Si tratta di un aumento del 933% nel numero delle vittime e un aumento del 139.864% delle perdite.
- Arizona – 5 vittime hanno perso 274 dollari nel 2019, rispetto a 23 vittime che hanno perso 286.188 dollari nel 2020. Si tratta di un aumento del 360% nel numero delle vittime e un aumento del 104.348% delle perdite.
- New Jersey - 4 vittime hanno perso 147.662 dollari nel 2019, rispetto a 38 vittime che hanno perso 3,5 milioni di dollari nel 2020. Si tratta di un aumento dell’850% nel numero delle vittime e un aumento del 2.278% delle perdite.
- Connecticut – 2 vittime hanno perso 3.500 dollari nel 2019, rispetto a 17 vittime che hanno perso 51.850 dollari nel 2020. Si tratta di un aumento del 750% nel numero delle vittime e un aumento del 1.381% delle perdite.
Anche il New Mexico ha registrato un enorme aumento delle perdite, ma ciò è dovuto al fatto che non ci sono stati casi qui nel 2019 e a 14 casi con una perdita totale di vittime di $ 17.045 nel 2020. Anche Louisiana, Maryland e Mississippi hanno registrato un aumento del 500% delle vittime dal 2019 al 2020. 2020.
Nel 2019, New York ha registrato il maggior numero di vittime di truffe sanitarie (207 che hanno perso 226.382 dollari) mentre la Pennsylvania ha registrato il numero più alto nel 2020 (213 che hanno perso 312.664 dollari). Nel 2019, la California ha registrato le perdite maggiori dovute a queste truffe (38 vittime hanno perso 228.972 dollari), mentre la Florida ha registrato le maggiori perdite nel 2020 (81 vittime hanno perso 3.956.724 dollari).
Al contrario, alcune categorie hanno registrato una diminuzione del numero delle vittime. Questi includevano:
- Tariffa anticipata – Diminuzione del 9% delle vittime, da 12.727 nel 2019 a 11.571 nel 2020.
- BEC/EAC – Diminuzione del 18% delle vittime, da 22.566 nel 2019 a 18.421 nel 2020.
- Furto d'identità del governo – Diminuzione del 6% delle vittime, da 12.941 nel 2019 a 12.133 nel 2020.
- Malware/Scareware/Virus – Diminuzione del 42% delle vittime, da 2.239 nel 2019 a 1.289 nel 2020.
- Pagamento in eccesso – Diminuzione del 28% delle vittime, da 14.801 nel 2019 a 10.640 nel 2020.
- Ri-spedizione – Diminuzione dell’8% delle vittime, da 901 nel 2019 a 827 nel 2020.
La FTC ha registrato un aumento del 32% nelle segnalazioni e un aumento del 107% nelle perdite
Secondo gli stati coperti dal nostro studio, la FTC ha registrato un aumento del 32% nel numero di segnalazioni ricevute nel 2020 rispetto al 2019. Nel 2019, ci sono state 2.066.781 segnalazioni di frode alla FTC (incluso il furto di identità) rispetto alle 2.734.163 del 2020. Nel 2019, questi rapporti ammontavano a perdite totali di 1,18 miliardi di dollari nel 2019, rispetto a 2,44 miliardi di dollari nel 2020.
Le aree che hanno visto i maggiori progressi nei rapporti sono state:
- Furto d'identità - Passando da 595.376 nel 2019 a 1.305.048 nel 2020. Un aumento del 119 per cento.
- Opportunità di lavoro e di lavoro – Passando da 22.266 nel 2019 a 47.818 nel 2020. Un incremento del 115 per cento.
- Acquisti online e recensioni negative – Passando da 133.991 nel 2019 a 277.998 nel 2020. Un aumento del 108 per cento.
- Frode in materia di lavoro o fiscale – Passando da 38.794 nel 2019 a 102.118 nel 2020. Un incremento del 163 per cento.
- Frode di documenti governativi o benefici – Passando da 20.881 nel 2019 a 393.884 nel 2020. Un incremento del 1.786 per cento.
Tutti questi aumenti potrebbero essere legati al fatto che più persone sono senza lavoro, cercano opportunità finanziarie e/o sono a casa a causa della pandemia.
Porto Rico ha registrato il maggiore aumento delle segnalazioni relative alle frodi alla FTC, con un aumento del 68% dal 2019 al 2020 (da 2.244 a 3.762). L’Alaska ha registrato il secondo aumento più alto con il 49% (passando da 2.840 nel 2019 a 4.231 nel 2020). Queste cifre non includono il furto di identità.
Gli stati con i maggiori aumenti di furti di identità sono stati il Kansas e il Rhode Island con un aumento rispettivamente del 1.802 e del 1.002%.
Sia nel 2019 che nel 2020, la California ha registrato il numero complessivo più elevato di segnalazioni e perdite totali (incluso il furto di identità). Nel 2019, la FTC ha ricevuto 243.620 segnalazioni dalla California per un totale di perdite di 187,1 milioni di dollari. Nel 2020, il numero di segnalazioni è aumentato del 31% a 318.698 e le perdite totali sono aumentate del 114% a 400,9 milioni di dollari.
BBB ha registrato un aumento del 29% nel numero di truffe ricevute dal 2019 al 2020
Passando da 34.861 truffe segnalate nel 2019 a 45.102 truffe segnalate nel 2020, la BBB ha registrato un aumento del 29% nel numero di segnalazioni ricevute prima e durante la pandemia. Infatti, nel 2020, la BBB ha addirittura aggiunto una categoria “COVID-19” al suo tracker delle truffe, ricevendo 1.470 segnalazioni in questa categoria solo nel 2020. In totale, queste truffe hanno comportato perdite per oltre $ 417.000.
Proprio come IC3 e FTC, il BBB ha registrato un aumento delle truffe relative agli acquisti online, in aumento del 102%, da 8.571 nel 2019 a 17.298 nel 2020. Il New Jersey ha registrato il maggiore aumento delle truffe segnalate (76%), passando da 718 nel 2019 a 1.265 nel 2020.
FinCEN ha registrato un aumento del 10% nel numero di segnalazioni di attività sospette ricevute dal 2019 al 2020
Passando da 1.282.531 a 1.416.005 dal 2019 al 2020, il FinCEN ha registrato un aumento del 10,4% nel numero di SAR ricevute negli ultimi due anni.
L'aumento più elevato nelle segnalazioni è arrivato di gran lunga dalla categoria dei prestiti aziendali, dove si è registrato un aumento del 391% su base annua. Nel 2019 sono state presentate 3.469 comunicazioni relative a prestiti alle imprese. Nel 2020 sono saliti a 17.027. Ancora una volta, ciò rispecchia le tendenze osservate da altre entità, secondo le quali le truffe potenzialmente legate alla pandemia hanno registrato i maggiori aumenti.
Ad esempio, la FTC di recente ha pubblicato un avviso agli imprenditori sul suo sito web in merito a una truffa relativa al COVID. E-mail di phishing che affermano di provenire daUfficio amministrativo per le piccole imprese di assistenza in caso di catastrofeoffrono prestiti personali/aziendali fino a $ 250.000. Gli aspiranti ladri utilizzano quindi le informazioni che ricevono da queste e-mail per richiedere prestiti legittimi a nome della persona/azienda.
Il South Dakota ha registrato il maggiore aumento di queste truffe sui prestiti alle imprese, con un aumento di oltre il 4.700% (da 28 nel 2019 a 1.366 nel 2020). Seguono da vicino la Virginia (aumento del 4.000%, da 27 nel 2019 a 1.108 nel 2020), il Rhode Island (aumento del 3.500%, da 3 nel 2019 a 109 nel 2020), il Distretto di Columbia (aumento del 3.100% da 1 nel 2019 a 32 nel 2020) e Maine (un aumento del 2.700% da 3 nel 2019 a 86 nel 2020). Anche North Carolina, Michigan, Georgia, Louisiana, New Hampshire, Indiana, Delaware e Florida hanno registrato aumenti superiori al 1.000%.
Altrove, l’aumento maggiore dei SAR (nel complesso) è arrivato dall’Oklahoma, che ha registrato un aumento su base annua del 53%. Nel 2019 nel Land sono state presentate 5.728 comunicazioni, nel 2020 8.768.
Predare le vulnerabilità
Sfortunatamente, ogni volta che si presenta l’opportunità per ladri e truffatori di truffare le persone per privare i soldi, la coglieranno. E la pandemia non è meno diversa. Con un aumento così significativo del numero di truffe osservate in tutta l'America nel 2020, molti truffatori hanno cambiato atteggiamento per concentrarsi su coloro che sono alla disperata ricerca di aiuto finanziario, cure per il COVID o che utilizzano servizi online o fanno acquisti con maggiore frequenza.
Cosa puoi fare per proteggerti?
- Rivolgiti a fonti affidabili di informazioni prima di procedere con qualsiasi cosa: Prima di effettuare un acquisto online, richiedere un prestito, utilizzare un servizio online o aprire un'e-mail: controlla e ricontrolla i collegamenti, i siti Web e le organizzazioni coinvolte. Molte truffe coinvolgono URL e nomi incredibilmente simili, spesso indirizzandoti verso siti Web dall'aspetto legittimo. Cerca di utilizzare sempre fonti ufficiali e attendibili. Ad esempio, se stai richiedendo un prestito aziendale, vai sempre a www.sba.gov in primo luogo.
- Tieni d'occhio il tuo rapporto di credito: Monitorando regolarmente il tuo rapporto di credito, sarai immediatamente consapevole se qualcuno ha tentato di richiedere un prestito o un credito a tuo nome. Ciò ti consentirà di agire rapidamente. E se al momento non hai bisogno di un prestito, puoi scegliere di congelare le tue offerte di credito. Ciò aiuta a garantire che nessuno possa richiedere un prestito a tuo nome.
- Non fornire i tuoi dati a nessuno che non possa verificare chi sono: Se qualcuno ti contatta per informazioni personali, che si tratti del tuo numero di previdenza sociale, data di nascita, numero di conto bancario o altri dettagli simili, non fornirli mai finché non sei sicuro al 100% di parlare con una persona/azienda legittima.
- Utilizza strumenti come il Better Business Bureau Scam Tracker: IL Il tracker delle truffe di BBB ti aiuterà a vedere i tipi di truffe attualmente in corso, come prendono di mira le vittime e a cosa prestare attenzione. Se non sei sicuro di qualcosa, controlla qui per vedere se sembra simile ad altre truffe nella tua zona.
Metodologia e fonti
Per trovare i dati totali per stato, abbiamo utilizzato le seguenti fonti di dati per ottenere dati per tutti i cinquanta stati più il Distretto di Columbia e Porto Rico. In alcuni casi, gli importi totali segnalati da queste entità sono più elevati poiché includono altre aree del territorio degli Stati Uniti, ovvero le Isole Vergini. Tuttavia, per fornire un confronto equo e rimanere in linea con gli altri nostri studi, questi sono stati omessi dai nostri valori.
FTC
IC3
2020: https://www.ic3.gov/Media/PDF/AnnualReport/2020State/StateReport.aspx
2019: https://www.ic3.gov/Media/PDF/AnnualReport/2019State/StateReport.aspx
SAR
Totali creati dalle categorie “evento informatico” e “frode”.
https://www.fincen.gov/reports/sar-stats
BBB
https://www.bbb.org/scamtracker
Ricercatori di dati:Charlotte Bond, Rebecca Moody
