Come evitare le truffe fiscali

Gestire le tasse ogni anno può essere stressante. Spesso ci sono molti moduli da compilare e documenti da fornire. Tutto questo dovrebbe essere fatto anche nei tempi appropriati. Ovviamente,i truffatori lo sanno e lavorano per sfruttare lo stresse distrazione della gente comune attraverso truffe fiscali. Questo tipo di truffa è spesso progettata per sfruttare la paura delle persone nei confronti dell’IRS o di contrarre debiti legati alle tasse.

Esistono due tipi principali di truffe fiscali di cui dovresti essere a conoscenza. Il primo gruppo di truffe si concentra sulla presentazione di dichiarazioni dei redditi fraudolente a tuo nome, una forma di furto di identità. Il secondo tipo di truffatore è solitamente qualcuno di cui ti fidi quando si tratta di consulenza finanziaria o fiscale.

Truffe fiscali a cui prestare attenzione nel 2021

La nostra attenzione è rivolta ai truffatori fiscali che prendono di mira i contribuenti legittimi per rubare i loro soldi o rubare denaro al governo utilizzando il contribuente come procuratore. I truffatori possono contattarti tramite posta, e-mail o telefono, quindi fai attenzione su tutti i fronti.Quasi tutte le truffe fiscali si basano sull'impersonificazione di una figura autoritariaper far pagare le vittime.

Questo video mostra una tipica truffa telefonica per darti un'idea di cosa aspettarti, anche se alcuni truffatori saranno più convincenti di altri.

Controlli falsi e tasse non pagate

Questo è uno dei trucchi più vecchi del mondo, ma a quanto pare i falsi audit sono ancora abbastanza efficaci da valere il tempo e gli sforzi dei truffatori.

Il truffatore contatta la vittima affermando di rappresentare l'IRS, la CRA o l'HMRC. Affermano che un recente controllo ha identificato discrepanze nella dichiarazione dei redditi ed è richiesto il pagamento immediato. Il truffatore spesso faràminacce di costi aggiuntivi, carcere e deportazioneper spingere la vittima a prendere la decisione impulsiva di inviare il denaro.

Una volta che la vittima è sufficientemente arrendevole, il truffatore fornisce le istruzioni per inviare il denaro. Potrebbe trattarsi di un bonifico bancario, di un servizio di cablaggio, di una carta prepagata, di una carta regalo o di bitcoin.

Questa truffa è abbastanza facile da realizzare perché non richiede che il truffatore sappia molto del suo obiettivo. Le e-mail possono essere inviate in blocco e le telefonate iniziali possono essere automatizzate in modo che i truffatori debbano solo interagire individualmente con coloro che rispondono. Anche se solo una manciata di persone cade nella truffa, la facilità di portare avanti lo schema lo rende utile per i truffatori.

Rimborsi e sconti falsi

In questa truffa, i truffatori prendono di mira le persone che si aspettano rimborsi fiscali. Le vittime ricevono un'e-mail, un messaggio di testo o una telefonata automatica fingendosi l'IRS, la CRA o un gruppo di difesa dei contribuenti. Il messaggio afferma che l'obiettivo ha un rimborso in sospeso e può richiederlo sul sito web dell'agenzia fiscale. Viene fornito un collegamento in cui il contribuente inserisce le proprie informazioni personali, che probabilmente includeranno un numero di previdenza sociale (o numero SIN in Canada) e informazioni bancarie.

Il collegamento fornito indirizza la vittima a un sito di phishing.Sembra ufficiale ma in realtà è una copia contraffatta del vero sito IRS o CRA. Una volta che la vittima compila il modulo e lo invia, non viene mai emesso alcun rimborso. I truffatori ora ne hanno abbastanzainformazioni per rubare l’identità della vittima.A volte questi siti Web ospitano malware che possono infettare il tuo dispositivo e rubare informazioni o peggio.

Come la truffa dell’audit, il phishing per le vittime con rimborsi falsi come esca è uno schema facile da realizzare. La maggior parte delle persone non verrà ingannata, ma alcuni lo faranno, e questo è tutto ciò di cui il truffatore ha bisogno per far sì che ne valga la pena.

Rimborsi errati

IL truffa più recente e forse più convincente nel programma del truffatore si occupa di rimborsi errati. È una truffa molto più lunga e mirata rispetto alle altre truffe in questo elenco.

I ladri d'identità iniziano da lìprendendo di mira le agenzie locali di preparazione fiscalecon attacchi di hacking e tentativi di phishing. Una volta compromessa l’agenzia fiscale,i truffatori utilizzano le informazioni dei propri clienti per presentare false richieste di rimborso fiscale.L'IRS elabora la restituzione e deposita il denaro sui conti dei clienti dell'agenzia.

Questa è la fase uno. La fase due inizia dopo aver effettuato il deposito. Il truffatore contatta le persone che hanno appena ricevuto i rimborsi errati e chiede che vengano rimborsati.Il truffatore spesso si spaccia per un'agenzia di riscossione delle tasse che lavora per conto dell'IRS.Alle vittime viene chiesto di trasferire denaro al truffatore, lasciandoli entrambi senza rimborso e possibilmente nei guai con l'IRS per aver presentato una falsa richiesta di rimborso.

Questa truffa è particolarmente efficace perché, grazie alle informazioni che il truffatore raccoglie dall'agenzia fiscale compromessa, ha accesso alle tue informazioni private tra cui nome, numero di previdenza sociale, indirizzo, nome della banca, numero di routing e numero di conto. Avere tutte queste informazioni a portata di manofa sembrare il truffatore molto più credibile.Inoltre, in almeno un caso i truffatori hanno utilizzato il sito web di un'agenzia di riscossione reale ma defunta. Chiunque cercasse l'agenzia vedrebbe un'attività reale e registrata. Il sito Web sembra legittimo ma in realtà è un sito di phishing in cui le vittime inseriscono i dettagli di pagamento e inviano denaro ai truffatori.

Anche se non cadi nella truffa, i truffatori hanno comunque i dettagli bancari e i numeri di previdenza sociale della vittima, quindi chiunque sia interessato dovrebbe adottare misure per prevenire le frodi d'identità.

In alcune truffe con sede negli Stati Uniti, i truffatori si spacciano per l'IRS e tentano di rubare i numeri di identificazione dell'archivio elettronico (EFIN) da consulenti fiscali professionisti. Le vittime ricevono un'e-mail che chiede loro di verificare il proprio EFIN prima di presentare le tasse in formato elettronico. I truffatori utilizzano quindi l’EFIN per presentare dichiarazioni fraudolente sotto il nome del professionista fiscale. Truffe simili tentano di rubare i numeri di identificazione fiscale dei preparatori (PTIN) o i nomi utente e le password dei servizi elettronici IRS.

Tattiche comuni di truffa fiscale

Truffe telefoniche

Potresti ricevere una telefonata con un messaggio registrato. La persona che chiama dirà che proviene dall'IRS e che esiste un mandato di arresto per tasse non pagate. Ci potrebbe essereminacce di carcereo espulsione se il problema non viene risolto chiamando il numero di telefono indicato e pagando il denaro dovuto. Le vittime che rispondono alla chiamata vengono indotte con l'inganno a pagare i soldi direttamente ai truffatori e non all'IRS.

E-mail di phishing

I truffatori creano e-mail convincenti che sembrano comunicazioni ufficiali dell'IRS. L'e-mail indicherà al destinatario di seguire un collegamento a un sito Web fittizio dell'IRS in cui verranno richiesti i dati personali. I criminali potrebbero adescare le vittime con la promessa di riscuotere un rimborso fiscale. Le informazioni rubate potrebbero essere utilizzate per dichiarazioni fiscali fraudolente o altri crimini basati sul furto di identità.

Truffe sui depositi bancari

I truffatori stanno ora testando un nuovo stile di furto. Ottieni i tuoi dati personali attraverso una truffa di phishing o acquista le informazioni sul mercato nero. Usano i dati per presentare una dichiarazione dei redditi fraudolenta per tuo conto e la dichiarazione viene depositata sul tuo conto bancario. I truffatori quindi chiamano, sostenendo di appartenere all'IRS e spiegandoloè stata avanzata una richiesta fraudolenta a tuo nome. Naturalmente, chiedono che il denaro venga restituito immediatamente e offrono metodi anonimi e non rintracciabili per farlo.

Preparatore di dichiarazioni dei redditi disonesto

Sebbene la maggior parte dei redattori fiscali siano onesti, ce ne sono alcuni che tentano di frodare il governo a tuo nome. Potrebbero chiederti di firmare una dichiarazione in bianco, ad esempio, lasciandoli liberi di rivendicare quasi qualsiasi cosa a tua insaputa. Sii cauto con i redattori fiscali che non richiedono ricevute o altra documentazione usuale. Anche,diffidare dei sistemi che applicano una percentualedel tuo reso invece di una commissione fissa. Questo tipo di struttura tariffaria può indurre alcuni a gonfiare le richieste per ricevere un giorno di paga maggiore.

Preparatore fiscale 'Sono dalla tua parte'.

Il primo tipo di truffatore altera la tua dichiarazione dei redditi a tua insaputa. Il truffatore che agisce come se avesse a cuore i tuoi interessi potrebbe incoraggiarti a sopravvalutare le tue entrate o le tue detrazioni. Possono giocare velocemente e liberamente con crediti aziendali o altri diritti. Non lasciarti travolgere dall'euforia di cercare di ingannare l'IRS. Se le affermazioni non si applicano veramente alla tua situazione, potresti dover affrontare conseguenze molto tempo dopo che il preparatore fiscale ha preso il taglio gonfiato.

Preparatore fiscale fraudolento

Non sorprende che ci siano persone là fuori che fingono di essere redattori fiscali ufficiali durante l'intensa stagione delle dichiarazioni. Se non sono qualificati o registrati, è molto più probabile che tu possa presentare una dichiarazione fraudolenta. Anche i truffatori potrebbero farlorubare i tuoi dati personalimentre ti assisto con documenti fasulli.

Chiunque venga pagato per assistere o preparare le tasse di un'altra persona deve avere un numero PTIN (Preparar Tax Identification) valido. Se il tuo preparatore si rifiuta di firmare la tua restituzione, è un segnale di allarme. Potrebbero promettere un grosso rimborso, addebitare commissioni in base all'entità del rimborso, accettare solo contanti, richiedere detrazioni false, mentire sul tuo reddito per beneficiare di crediti d'imposta o indirizzare rimborsi sul proprio conto bancario.

Operatore di beneficenza fraudolento

In alcune circostanze, donare a un ente di beneficenza può essere utile quando arriva il momento di presentare le tasse. I truffatori lo sanno e impersoneranno enti di beneficenza ufficiali o ne creeranno di falsi per truffare le persone con i loro soldi.

Manifestanti fiscali

I programmi di protesta fiscale non prevedono alcun incentivo finanziario diretto per il truffatore. È più un troll che una truffa, ma può comunque essere costoso per le vittime.

Il consumatore riceve un messaggio via telefono, e-mail o SMS in cui si informa che non è tenuto a pagare l'imposta sul reddito. Il truffatore adduce una sorta di argomento legale confuso sul motivo per cui la vittima è esente, spesso implicando qualche discussione su una persona fisica rispetto a una persona giuridica. L’obiettivo di un contestatore fiscale è convincere altre persone a non pagare le tasse.

Il mancato pagamento delle tasse può portare a multe e persino al carcere, quindi non prestare ascolto alle loro parole.

Guarda anche:La migliore protezione dal furto di identità

Come tutelarsi dalle truffe fiscali

Fino a quando non sarai sicuro al 100% che il chiamante o il mittente provenga da un'agenzia fiscale ufficiale, non rivelare né confermare alcuna informazione personale o finanziaria.

Proteggersi dalle truffe fiscali può farti risparmiare molti problemi e stress. Ecco i modi migliori per essere proattivi nel proteggere la tua identità e la tua attività fiscale.

Scopri come funzionano l'IRS e la CRA

Non inizieranno mai una conversazione con te tramite telefono, e-mail, SMS o social network. L'unico modo in cui l'IRS ti contatterà è tramite una lettera vecchio stile per posta. Se qualcuno ti contatta affermando di appartenere all'IRS, sta cercando di truffarti.

Verifica le richieste di rimborso

Se vieni contattato da qualcuno che dichiara di appartenere all'IRS o qualcuno ti chiede di inviargli denaro tramite bonifico bancario, contattare l'IRS attraverso i loro canali ufficiali per verificare la richiesta. Se non possono confermarlo, il primo chiamante è un truffatore.

Verifica le credenziali del tuo preparatore fiscale

Prima di condividere le tue informazioni fiscali con un preparatore, verifica che sia autorizzato a presentare dichiarazioni fiscali. Usa il Elenco dei preparatori fiscali per confermare i dettagli.

Non firmare mai documenti vergini

Questo vale per assegni, pratiche fiscali e qualsiasi altra documentazione ufficiale. Ti lascia aperto a indicibili sfruttamenti e false dichiarazioni.

Verifica gli enti di beneficenza scelti

Usa il Ricerca di organizzazioni esentasse per garantire che gli enti di beneficenza scelti siano ufficiali. Effettua donazioni utilizzando assegni o trasferimenti elettronici per creare una registrazione della transazione. I pagamenti in contanti sono più difficili da dimostrare.

File in anticipo

I truffatori fiscali presentano dichiarazioni fraudolente non appena dispongono di informazioni adeguate. Se presenti i tuoi documenti fiscali veri e propri il prima possibile, ci sarà meno tempo perché i truffatori possano presentare domanda prima di te. Tieni pronti i tuoi documenti in modo che quando verranno rilasciati i documenti annuali, potrai archiviarli immediatamente. Archiviare elettronicamente. Se si archivia elettronicamente, il processo è spesso molto più rapido rispetto all'invio di copie cartacee. Scegliere di far pagare l'eventuale rimborso tramite deposito diretto. Se non sei sicuro, ecco come presentare le tasse federali .

Rimani informato

Proteggiti rimanendo aggiornato avvisi sui consumatori di truffe fiscali dall'IRS, come questo recente comunicato stampa . Descrivono i tentativi più recenti conosciuti di impersonare l'IRS e altri enti ufficiali per facilitare la dispersione di malware e il furto di identità.

Paga come vuoi

I truffatori spesso richiedono il pagamento in una forma non rintracciabile dalle forze dell'ordine. Ciò potrebbe includere una carta di credito o debito prepagata, una carta regalo, un servizio di trasferimento di denaro come MoneyGram o Western Union o persino una criptovaluta come Bitcoin.Se chi chiama richiede il pagamento in una forma specifica, quasi sicuramente si tratta di una truffa.

Le vere agenzie fiscali governative avranno a disposizione molteplici opzioni di pagamento e ti permetteranno di pagare come preferisci, comprese carte di credito, carte di debito e bonifici bancari.

Non lasciarti ingannare da loghi e carta intestata

In passato era difficile per i criminali riprodurre carta intestata e loghi ufficiali, ma nel mondo di oggi farlo richiede uno sforzo minimo. Non lasciarti influenzare da e-mail e lettere solo perché contengono loghi e carta intestata dell'IRS dall'aspetto ufficiale.

Anche i numeri di telefono possono essere falsificatispoofing dell'ID chiamante. L'ID chiamante che appare sul tuo telefono quando ricevi una chiamata può far sembrare che il vero IRS ti stia squillando. Possono anche utilizzare titoli IRS e numeri di badge falsi.

Controlla HTTPS

I siti Web di phishing sono spesso progettati per assomigliare ai veri siti Web IRS o CRA. Il loro scopo è indurti con l'inganno a inserire informazioni private, che vengono poi utilizzate per rubarti denaro o identità. Tuttavia, questi siti falsi con ogni probabilità non avranno un certificato SSL valido.

Se vieni indirizzato a un sito web presumibilmente appartenente all'IRS o alla CRA, controlla la barra dell'URL per HTTPS. Nella parte superiore del tuo browser web, dovresti vedere l'icona di un lucchetto verde conhttps://all'inizio dell'indirizzo web. Ciò significa due cose: la tua connessione al sito è sicura e il proprietario del sito è chi dice di essere (ha un certificato SSL valido).

Se non c'è HTTPS o l'icona del lucchetto è mostrata in rosso, potresti essere finito su un sito di phishing. Non inserire alcuna informazione e uscire dalla pagina.

Per saperne di più: Truffe di phishing comuni e come riconoscerle ed evitarle

Chiama la tua agenzia delle entrate

Se in qualsiasi momento sospetti di poter essere il bersaglio di una truffa e non sei sicuro che la corrispondenza di un'agenzia fiscale ufficiale sia legittima o meno, frena. Chiudi la pagina web, riaggancia il telefono e non fornire alcuna informazione personale.Chiama l'IRS o la CRA utilizzando i numeri sul loro sito ufficiale e chiedi se la lettera o la telefonata sono reali.Puoi anche confermare se e quanto devi.

Se ritieni di dover pagare delle tasse negli Stati Uniti, chiama l'IRS al numero 800-829-1040. Se ritieni di non dover pagare le tasse, puoi chiamare l'ispettore generale del tesoro per l'amministrazione fiscale (TIGTA) per segnalare la chiamata come una truffa. Maggiori informazioni sulla segnalazione di truffe di seguito. In Canada, la maggior parte delle persone vorrà chiamare il numero di telefono per richieste fiscali individuali al numero 1-800-959-8281.

Le lettere inviate dall'IRS contengono sempre un numero di telefono da chiamare in alto a destra nelle lettere. Prima di chiamare, dovresti incrociare questo numero con quelli pubblicati dall'IRS online.

Segni che potresti essere stato truffato

Fai attenzione a questi segnali insoliti che indicano che potresti essere vittima di una truffa fiscale.

• Ti viene chiesto di pagare tasse aggiuntive, ricevere una dichiarazione o avere altre comunicazioni relative a una dichiarazione dei redditi in un anno in cui non hai presentato una dichiarazione,
• È stata effettuata più di una dichiarazione dei redditi utilizzando il tuo numero di previdenza sociale,
• Il registro IRS mostra che hai guadagnato reddito da datori di lavoro per i quali non lavori.

Se sei stato truffato

Se ritieni di essere vittima di una frode fiscale, puoi adottare misure per allertare le autorità e limitare i danni alla tua posizione finanziaria e al tuo punteggio di credito. Devi continuare a presentare le tasse come richiesto, anche se è stata presentata una richiesta fraudolenta a tuo nome. In questi casi potrebbe essere necessaria una dichiarazione cartacea.

1. Segnala la frode alla Federal Trade Commission.
2. Contatta un importante ufficio di credito per inserire un avviso di frode nel tuo file. L'avviso di frode dovrebbe essere applicato a tutti e 3 i principali uffici. Ciò impedirà che le richieste di credito fraudolente vengano approvate a tuo nome.
   • Equifax, www.Equifax.com, 800-525-6285
   • Experian, www.Experian.com, 888-397-3742
   • TransUnion, www.TransUnion.com, 800-680-7289
3. Avvisate i vostri istituti finanziari, banche e fornitori di credito della truffa. Potrebbe essere necessario chiudere i conti e reimpostare le password bancarie.

Se il tuo numero di previdenza sociale è stato compromesso e temi di essere vittima di una truffa fiscale o di un relativo furto di identità, devi intraprendere la seguente azione presso l'IRS:

1. Rispondere immediatamente a qualsiasi avviso o lettera cartacea proveniente dall'IRS. (Ricorda, non ti chiameranno né ti invieranno un'e-mail a riguardo),
2. IRS completa Modulo 14039 , Dichiarazione giurata sul furto di identità se ritieni che qualcuno abbia utilizzato il tuo SSN per presentare una dichiarazione dei redditi a tuo nome. Qualsiasi tentativo di archiviazione elettronica verrà rifiutato se il tuo SSN è già stato utilizzato. Sarà invece necessaria un'archiviazione cartacea.

Negli Stati Uniti, puoi inviare email di phishing e truffe in ambito fiscale a [email protected].

Canada

I canadesi sono a rischio di truffe fiscali. Tieni presente che alcuni truffatori lavorano per promuovere schemi di evasione che possono sembrare legittime ma non lo sono. Il governo canadese offre consigli su come individuare queste truffe. Se temi di essere vittima di frode fiscale in Canada, segui i passaggi elencati dal Centro antifrode denunciare il reato all’Agenzia delle Entrate canadese. UN elenco degli enti di beneficenza ufficiali può aiutarti a prendere decisioni finanziarie su dove donare denaro in modo sicuro.

UK

I cittadini del Regno Unito non sono immuni dalle truffe fiscali. Nell’ultimo anno finanziario, HMRC ha segnalato quasi 15.000 siti Web contenenti contenuti dannosi o fraudolenti e ha ricevuto oltre 770.000 notifiche di e-mail e messaggi SMS di phishing da parte del pubblico. Se hai motivo di pensare di essere stato truffato, segnala il reato a Action Fraud al numero 0300 123 2040 oppure utilizza il suo strumento di segnalazione delle frodi online . Usa il registro di beneficenza verificare che le raccolte fondi di beneficenza siano legittime prima di donare.

Puoi anche inoltrare e-mail di sospetta truffa e phishing correlate all'HMRC a [email protected].

Australia

IL Ufficio delle imposte australiano fornisce consulenza e indicazioni agli australiani che sospettano di essere vittime di truffe fiscali. La consulenza include la segnalazione di eventuali perdite finanziarie alla polizia e a Scamwatch . In Australia, molte truffe fiscali si concentrano su telefonate aggressive relative a falsi debiti fiscali e, più recentemente, truffe sul rimborso a pagamento . IL Commissione australiana di beneficenza e no-profit mantiene un elenco aggiornato degli enti di beneficenza ufficiali per scopi fiscali e altri.